Credit Risk Management for Consumer Lending - Plan Szkolenia

Primary tabs

Course CodeKod kursu

crmcl

Duration Czas trwania

21 godzin (zwykle 3 dni wliczając przerwy)

Overview Charakterystyka kursu

Audience

  • Newly-appointed Personal Lending Managers
  • Support staff responsible for gathering and interpreting information for the lending managers
  • Staff responsible for the management of bad and doubtful debts who need a working knowledge of the decision-making process which led to the lending being made

Lending to Personal Customers – Consumer Lending – demands a high-level of skill in the assessment of individual lending proposals.

In many cases it has none of the sources of financial information traditionally associated with Corporate Lending – Balance Sheets, Profit & Loss Accounts etc. – and relies more on the trust and rapport built up between the customer and the lender.

By the end of this course lenders to Personal Customers will be able to:

  • Understand the process for assessing lending propositions from Personal Customers
  • Utilise that process to come to a logical decision to agree to the loan or to decline it with robust reasons
  • Manage and control a Personal Lending portfolio to ensure, as far as possible, that all loans are repaid in full. (Remembering that there’s no completely risk-free lending…!)
  • Build rapport with customers to (try to!) ensure that all their loans are fully repaid

Course OutlinePlan Szkolenia

Module 1

  • Analysis of Personal Lending propositions
    • What information must customers provide to us?
    • What extra information should customers provide to us?
    • How do we analyse that information to check its authenticity?
  • CAMPARI as a mnemonic for analysing Personal Lending propositions
    • Character: what do we know of the customer – for instance their track record with the bank and previous loan history
    • Ability: where are the repayments coming from – what “spare” cash does the customer have to finance loan repayment?
    • Margin: what is the correct interest rate for the lending – this is the “rent” that we are asking the customer to pay for our money and will reflect the appropriate degree of risk
    • Purpose: why does the customer want the loan – are they buying / financing a purchase that is acceptable to the bank and is the repayment period appropriate for this type of purchase?
    • Amount: how much does the customer want to borrow – are they contributing anything to the purchase prices or is the bank being asking to lend 100%?
    • Repayment: what is the repayment schedule – will the customer be able to maintain these payments for the duration of the loan?
    • Insurance: what security (collateral) would we expect to be offered – how easy will it be to prefect this security giving the bank the “Insurance” it wants?

Module 2

Interaction between Lender and Customer

  • Understanding behaviours
    • How is our behaviour developed by previous interactions (both inside and outside the bank)?
    • How is our customer’s behaviour also developed by many interactions
    • How can we ensure that we understand customers’ behaviours and, just as importantly, they understand ours…?
  • Effective Communication
    • What do we mean by Effective Communication?
    • How is Effective Communication affected by first impressions?
    • How is Effective Communication affected by different modes of communication: face-to-face / audio / e-mail / etc.?
  • Building (and maintaining) rapport
    • Understanding Emotional Intelligence in building (and retaining) rapport with customers – and, coincidentally, with colleagues…
    • Using Goleman’s 5 steps to Emotional Intelligence in customer interactions
      • Self-Awareness
      • Self-Management
      • Motivation
      • Empathy
      • Social Skills
    • The levels of rapport – and how we achieve them
    • The Berne model of communication – and its link to rapport
  • Interview techniques
    • Getting the right information
    • Checking the accuracy of that information in discussions
    • Challenging ambiguities (or information that seems to be incorrect)
    • Asking for alternatives / Offering alternatives
    • Effective Listening techniques

Module 3

  • Making the decision
    • How do we arrive at the correct decision?
    • Balancing “pros” and “cons”
    • Re-analysing the CAMPARI information then…
  • Structuring the lending
    • Setting up the loan to meet the optimal “shape” of the loan:
      • Optimal to the bank
      • Optimal to the customer
    • Creating the appropriate documents and getting them signed before advancing the money…
  • Insurance
    • What security does the bank think is appropriate for this lending?
    • Is the bank prepared to lend unsecured?
      • Why not…?
    • What security does the customer have to offer?
    • How does the bank perfect the security to ensure that it is adequately protected in the event of default?
  • …and Getting Repaid!
    • Setting up the appropriate monitoring process for the loan to ensure that repayment is always (as near as possible) on schedule
    • What actions do we need to take if the repayment deviate from the agreed schedule
      • At what stage do we start to worry…?

Module 4

  • Monitoring the Lending Portfolio
    • What regular monitoring processes should the bank have in place across the entire Lending Portfolio?
    • What are the early-warning signs that the bank should be looking for?
    • At what stage do these early-warning signs actually mean that the loan (loans!) are out-of-order?
  • Customer Interactions (revisited)
    • How does the bank communicate with the customer now that the lending is not performing as agreed (and expected!)?
    • How must that communication process change from the initial communication when the loan was being discussed?
    • Revised Interview Techniques
  • Negotiation Skills
    • What are the steps required to “negotiate” with the customer to get the best possible solution – both for the customer and for the bank…?
    • Understanding the IVCs (Inexpensive Valuable Concessions) and WAPs (Walk Away Positions) available to the bank in arriving at an agreement

Module 5

  • Bad and Doubtful Debts
    • How does the bank decide that a loan is now “Bad”?
    • What are the steps required now in trying to achieve repayment?
    • What has changed now with information in the original CAMPARI assessment?
    • What is the current CAMPARI assessment?
      • How can the bank learn from previous assessments which, with the benefit of hindsight, turn out to have been incorrect?
    • How should the bank re-schedule the loan agreement?
    • When should the bank begin to realise its security?
    • What legal recourse does the bank have in “forcing” the customer to repay…?

(Optional) Module 6

The course can also include the analysis and decision-making for small-business lending – for sole traders, partnerships and unincorporated entities
  • Including the assessment of the more-traditional sources of financial information through Balance Sheets, Profit & Loss Accounts, and Financial Forecasts

Bookings, Prices and EnquiriesTerminarz i Cennik

Szkolenie gwarantowane uruchamiamy nawet dla jednego uczestnika!
Szkolenie Zamknięte
 
Szkolenie Zamknięte
Uczestnicy tylko z jednej organizacji. Nie ma możliwości dołączenia uczestników z zewnątrz. Program szkolenia jest zazwyczaj dostosowany do konkretnej grupy, tematy zajęć są uzgadniane pomiędzy klientem a trenerem.
Szkolenie Zdalne
od 6700PLN
Szkolenie Zdalne
Instruktor oraz uczestnicy znajdują się w różnych fizycznych lokalizacjach i komunikują się przez Internet. More Information

Im więcej zgłaszasz uczestników, tym większe oszczędności. Tabela przedstawia cenę za uczestnika w zależności od liczby zgłaszanych osób i służy jedynie to zilustrowania przykładowych cen. Aktualna oferta dotycząca szkolenie może być inna.

Liczba uczestników Szkolenie Zdalne
1 6700PLN
2 4050PLN
3 3167PLN
4 2725PLN
Szkolenie Otwarte
od 3280PLN
(75)
Szkolenie Otwarte
W szkoleniu uczestniczą kursanci z różnych firm. Kurs realizowany jest wg planu szkolenia zamieszczonego na naszych stronach.

Im więcej zgłaszasz uczestników, tym większe oszczędności. Tabela przedstawia cenę za uczestnika w zależności od liczby zgłaszanych osób i służy jedynie to zilustrowania przykładowych cen. Aktualna oferta dotycząca szkolenie może być inna.

Liczba uczestników Szkolenie Otwarte
1 3280PLN
2 2340PLN
3 2027PLN
4 1870PLN
Nie znalazłeś pasującego terminu? Zaproponuj termin szkolenia >>
Zbyt drogo? Podaj swoją cenę

Powiązane Kategorie

Szkolenia Powiązane


Najbliższe szkolenia

MiejscowośćData KursuCena szkolenia [Zdalne / Stacjonarne]
Lublin, ul. Spadochroniarzy 9pon., 2017-11-06 09:006700PLN / 3430PLN
Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22pon., 2017-11-06 09:006700PLN / 3280PLN
Poznań, Garbary 100/63pon., 2017-11-06 09:006700PLN / 3280PLN
Rzeszów, Plac Wolności 13pon., 2017-11-06 09:006700PLN / 3280PLN
Szczecin, ul. Sienna 9pon., 2017-11-06 09:006700PLN / 3430PLN

Kursy w promocyjnej cenie

Szkolenie Miejscowość Data Kursu Cena szkolenia [Zdalne / Stacjonarne]
Adobe InDesign Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22 pon., 2017-10-23 09:00 1881PLN / 1027PLN
Adobe Premiere Pro Gdynia, ul. Ejsmonda 2 pon., 2017-10-23 09:00 3960PLN / 2480PLN
Administracja systemu Linux Gdynia, ul. Ejsmonda 2 wt., 2017-10-24 09:00 4950PLN / 3225PLN
Adobe Photoshop Elements Lublin, ul. Spadochroniarzy 9 śr., 2017-10-25 09:00 1881PLN / 1127PLN
Business Analysis, BABOK V3.0 and IIBA Certification Preparation Kraków, ul. Rzemieślnicza 1 śr., 2017-10-25 09:00 9405PLN / 5903PLN
Zaawansowana administracja MySQL Poznań, Garbary 100/63 czw., 2017-10-26 09:00 3416PLN / 2108PLN
Microsoft Office Excel - efektywna praca z arkuszem Warszawa, ul. Złota 3/11 czw., 2017-10-26 09:00 2475PLN / 1225PLN
Node.js Olsztyn, ul. Kajki 3/1 czw., 2017-10-26 09:00 3861PLN / 2431PLN
Advisory & Leadership Skills Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22 pon., 2017-10-30 09:00 8524PLN / 2983PLN
Microsoft Office Excel - analiza statystyczna Warszawa, ul. Złota 3/11 czw., 2017-11-02 09:00 2673PLN / 1291PLN
SQL Advanced in MySQL Warszawa, ul. Złota 3/11 czw., 2017-11-02 09:00 1881PLN / 1141PLN
Projektowanie stron na urządzenia mobilne Bielsko-Biała, Al. Armii Krajowej 220 czw., 2017-11-02 09:00 2624PLN / 1605PLN
Język SQL w bazie danych MSSQL Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22 czw., 2017-11-02 09:00 2970PLN / 1143PLN
Automatyzacja testów za pomocą Selenium Łódź, ul. Tatrzańska 11 pon., 2017-11-06 09:00 7722PLN / 3474PLN
Symfony 3 Kraków, ul. Rzemieślnicza 1 pon., 2017-11-06 09:00 6930PLN / 3300PLN
Oracle 11g - Język SQL dla programistów - warsztaty Bielsko-Biała, Al. Armii Krajowej 220 pon., 2017-11-06 09:00 6930PLN / 4140PLN
Programowanie Aplikacji Webowych z Java EE 6 / 7 Zielona Góra, ul. Reja 6 pon., 2017-11-06 09:00 7722PLN / 3340PLN
Android - Podstawy Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22 pon., 2017-11-06 09:00 9801PLN / 4180PLN
Java Spring Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22 pon., 2017-11-06 09:00 14414PLN / 5970PLN
Kontrola jakości i ciągła integracja Wrocław, ul.Ludwika Rydygiera 2a/22 wt., 2017-11-07 09:00 2673PLN / 1737PLN
Oracle Service Bus 11g - Design and Integration Gdańsk, ul. Powstańców Warszawskich 45 wt., 2017-11-07 09:00 15315PLN / 5391PLN
ORACLE SQL Fundamentals Warszawa, ul. Złota 3/11 wt., 2017-11-07 09:00 3465PLN / 1755PLN
Visual Basic for Applications (VBA) w Excel - wstęp do programowania Warszawa, ul. Złota 3/11 wt., 2017-11-07 09:00 3564PLN / 1691PLN
Programming for Biologists Warszawa, ul. Złota 3/11 wt., 2017-11-07 09:00 11781PLN / 3745PLN
Język UML w Enterprise Architect - warsztaty Warszawa, ul. Złota 3/11 śr., 2017-11-08 09:00 5940PLN / 3570PLN
Tableau Advanced Gdynia, ul. Ejsmonda 2 śr., 2017-11-08 09:00 7425PLN / 2975PLN
Managing Configuration with Ansible Warszawa, ul. Złota 3/11 śr., 2017-11-08 09:00 16612PLN / 6137PLN
JMeter Fundamentals Warszawa, ul. Złota 3/11 śr., 2017-11-08 09:00 1871PLN / 824PLN
Adobe Premiere Pro Gdańsk, ul. Powstańców Warszawskich 45 czw., 2017-11-09 09:00 3960PLN / 2480PLN
Microsoft Office Excel - analiza finansowa Warszawa, ul. Złota 3/11 czw., 2017-11-09 09:00 2079PLN / 1093PLN
Nagios Core Gdańsk, ul. Powstańców Warszawskich 45 pon., 2017-11-13 09:00 13919PLN / 4968PLN
Visual Basic for Applications (VBA) w Excel - poziom zaawansowany Gdańsk, ul. Powstańców Warszawskich 45 pon., 2017-11-13 09:00 3069PLN / 1773PLN
Tworzenie stron WWW w języku PHP Szczecin, ul. Sienna 9 pon., 2017-11-13 09:00 2970PLN / 1344PLN
Techniki DTP (InDesign, Photoshop, Illustrator, Acrobat) Bielsko-Biała, Al. Armii Krajowej 220 pon., 2017-11-13 09:00 5940PLN / 3730PLN
Oracle 11g - Analiza danych - warsztaty Gdynia, ul. Ejsmonda 2 pon., 2017-11-13 09:00 9900PLN / 4664PLN
MongoDB for Developers Warszawa, ul. Złota 3/11 pon., 2017-11-13 09:00 4700PLN / 1967PLN
ADO.NET 4.0 Development Warszawa, ul. Złota 3/11 wt., 2017-11-14 09:00 20176PLN / 6914PLN
Adobe Illustrator Lublin, ul. Spadochroniarzy 9 wt., 2017-11-14 09:00 2871PLN / 1648PLN
Linux Fundamentals Kraków, ul. Rzemieślnicza 1 wt., 2017-11-14 09:00 10128PLN / 3869PLN
Visual Basic for Applications (VBA) w Excel - poziom zaawansowany Warszawa, ul. Złota 3/11 śr., 2017-11-15 09:00 3069PLN / 1623PLN
Access - podstawy Szczecin, ul. Sienna 9 pon., 2017-11-20 09:00 3465PLN / 1550PLN
Certyfikacja BPM przygotowanie do egzaminu OCEB2 OMG Certified Expert in BPM Fundamental Warszawa, ul. Złota 3/11 pon., 2017-11-20 09:00 11880PLN / 4760PLN
Introduction to Selenium Poznań, Garbary 100/63 śr., 2017-12-20 09:00 1871PLN / 824PLN
Adobe Photoshop Warszawa, ul. Złota 3/11 śr., 2017-12-20 09:00 1881PLN / 1152PLN

Newsletter z promocjami

Zapisz się na nasz newsletter i otrzymuj informacje o aktualnych zniżkach na kursy otwarte.
Szanujemy Twoją prywatność, dlatego Twój e-mail będzie wykorzystywany jedynie w celu wysyłki naszego newslettera, nie będzie udostępniony ani sprzedany osobom trzecim.
W dowolnej chwili możesz zmienić swoje preferencje co do otrzymywanego newslettera bądź całkowicie się z niego wypisać.

Zaufali nam